5月开始炒美股,投入资金不多,2500美元(按当时汇率为17000元人民币)。几个月来,一直在摸索,其间有赚有赔,到9月下旬,只实现盈亏平衡。但也就是在9月下旬,我摸索出了一条“超短线美股投资”道路。

  于是,在10月一个月,实现了净利润1708美元(11366元人民币)。11月,继续保持这种势头,11月1日至4日的短短四天,净利润466.57美元(3105元人民币)。相对于2500美元的成本,现在的投资回报率已经达到87%,相信在下周末之前即可超过100%。

  一、关于美股

  很多网站介绍美股时,都不详细,很多细节没有介绍到,我这里就做一个详细的介绍吧:

  1、开户
  ⑴、开户年龄需满20岁;
  ⑵、开户免费,没有最低开户金额限制(但一些美国证券公司要求至少500美元);
  ⑶、非美国人(国际账户)买卖股票不征税;
  ⑷、只需要证券账户即可,不需要额外开立美国银行账户;
  ⑸、开通一个证券账户,可以交易美国纽约交易所、纳斯达克、美国证券交易所的股票;
  ⑹、开户需填写《开户申请表》、《W-8BEN 表格》:W-8BEN 表格是用作向美国国税局 Internal Revenue Service) 申报非美国人士身份的文件。此表格是需要每 3 年更新一次。否则,于 W-8BEN 表格过期后后所进行之美股交易将不会再按非美国人士之标准征税。
  ⑺、记得填写融资账户申请单,开通融资账户。默认的现金账户只能做T+3交易。
  ⑻、更多关于开户的信息可以参考:http://www.firstrade.com/content/zh-cn/international

  2、账户类型
  ⑴、现金账户:
  ①、只能做T+3交易,也就是当天买的股票只能第3天才能卖掉,否者,你的账户将被限制90天内禁止买卖股票。
  ②、现金账户只能做“买进、卖出”交易,不能做“卖空、卖空补回”交易。
  ③、现金账户没有融资购买力,现金是多少,就只能买多少钱的股票。

  ⑵、融资账户:
  ①、最低开户金额为2000美元(汇款时会扣几美元的国际银行中转费,所有尽量比2000美元多一点),可以做T+0当日冲销。当日冲销,也就是说可以当天“买进、卖出”同一支股票。
  ②、对于非美国公民,融资账户具有2倍的融资购买力(美国公民为4倍),也就是说,假如你投入2500美元,就可以买价值5000美元的股票。假设你卖出股票后赚了1000美元,现在账户总值为3500美元,就可以买价值7000美元的股票。融资买进股票每股必须高于4美元,有些股票无法融资交易系统将自动驳回订单。看板市场或店头小型股不可用融资买卖。
  ③、融资账户可以做“卖空、卖空补回”交易。“卖空”就相当于买跌,对应“卖空补回”是一对交易。假设现在新浪的股价为59.14美元,你觉得新浪股价会下跌,而此时你手中又没有新浪股票,你就可以“卖空”,从证券公司借来新浪的股票卖掉,在新浪股价下跌后,再“卖空补回”,买进新浪股票还给证券公司,赚钱差价。卖空的股价必须高过4美元,同时您帐户资产总值必须到达卖空总价值的50%[纳斯达克为100%]。
  ④、融资的那部分钱,是需要付利息的。只有动用融资账户的钱买了股票,才计算利息,买了股票第二天卖掉,就按买股票时的价值,计算一天的利息。如果做当日冲销,当天买、当天卖,就不扣利息。其实,融资的利息没多少,这是我9月、10月的融资利息,10月当日冲销比较多,利息不到4美元。

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  3、美股交易
  ⑴、美股的最小交易单位为1股。
  ⑵、美股为单一手续费,无论你买卖多少股,买进一次佣金为6.95美元,卖出一次佣金也为6.95美元(以Firstrade.com证券公司的佣金为例),无其他费用。“卖空、卖空补回”的佣金也是一样。
  ⑶、美国股市的交易时间是在中国北京时间的夜里(非工作时间),换算成北京时间,美股夏令是晚上9:30开盘,清晨4:00收市;冬令则晚上10:30开盘,清晨5:00结束。美国股市的一天交易时间是不间断的,也就是说“中午不休息”。
  ⑷、盘前盘后交易就是在非正常开盘时段(开盘前1个半小时及收盘后1个半小时)也可以进行交易。盘前和盘后交易的交易量不高,流动性不强,买卖价差(Bid Ask Spread)也较高。如果遇到发布财报等重要经济交易事件,则可以在盘前或盘后预先交易。

  4、需要注意的事项
  如果你的账户市值在25000美元(注意:是2万5千美元)以下,请不要在最近五个交易日内执行四次或四次以上当日冲销交易(当天买进并卖出一支股票算一次当日冲销),否者将会被美国金融业监管局(FINRA)标记为“惯性当日冲销交易者”。

  一旦你成为“惯性当日冲销交易者”,并且你的账户市值小于25000美元,你的账户将会被限制在90天内禁止进行股票买卖交易,请一定要注意。当然,如果你的账户市值大于25000美元,将不会受影响。

  ⑴、“惯性当日冲销交易者”的定义为:任何客户在最近5个交易日内执行4次或4次以上当日冲销交易,且该当日冲销交易的次数占这5天总交易数的6%以上。
  ⑵、卖出前一交易日的持股,并在当天重新购入该股不会被视当日冲销交易。

  举例:我11月1日“卖空、卖空补回”一次SINA,算一次当日冲销;11月2日“买进、卖出”一次BIDU,算一次当日冲销;11月3日买进新浪,4日卖出新浪,不算当日冲销;11月4日“卖空、卖空补回”一次BIDU,算一次当日冲销。这样,到11月5日的时候,我已经有3次当日冲销,这时候,如果买进一支股票,就不能在当天卖出,否者就变成了在最近5个交易日内执行4次当日冲销,将会被标记为“惯性当日冲销交易者”。所以,11月5日,你要么不进行股票买卖,要么买进不卖出,或卖空不补回。

  5、我国的外汇管制
  中华人民共和国外汇管理局颁布的《个人外汇管理办法实施细则》第二条规定,对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。



  二、我的美股投资实录

  美股的“买进、卖出”、“卖空、卖空补回”交易,决定了股价涨跌都能赚钱,只要判断对方向。通过数据挖掘算出大概的涨跌区间,再加上百度(NASDAQ:BIDU)、新浪(NASDAQ:SINA)等股票交易活跃,波幅大,在一个波峰或波谷做卖空或买入,不贪多,波动1美元就卖空补回或卖出,每晚平均赚100美元,一个月就算亏几次,盈利也超1000美元。

  1、以我11月1日至3日的交易为例,来介绍如何操作:

  ⑴、11月1日,57.63美元卖空120股新浪(NASDAQ:SINA),56.60美元卖空补回120股新浪(NASDAQ:SINA);

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  ⑵、11月2日,108.40美元买进79股百度(NASDAQ:BIDU),109.45美元卖出79股百度(NASDAQ:BIDU);

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  ⑶、11月3日,56.20美元买进155股新浪(NASDAQ:SINA),4日58美元卖出155股新浪(NASDAQ:SINA);

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  2、最近一段时间的交易收益表,只因为买了一支非中国概念股,赔过一次,其他都是赚的。正如攻势足球,只要进球数远高于失球数,就是大比分获胜。

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  三、开户证券公司

  1、我是在美国第一理财(https://www.firstrade.com/)证券公司开的户,通过中国邮政储蓄(电汇手续费比银行便宜),拿17000元人民币购汇2500美元,电汇到我的开户证券公司的(由于我国尚未正式开放个人境外证券投资,汇款用途请填:教育培训,以免银行不予汇款)。这是家有25年历史、华人开办的美国证券公司,有中文交易界面和中文客服人员,服务还不错。当然,你也可以选择其他证券公司,但最好是具有中文客服的公司,便于将来沟通。

  2、如何取回资金
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  提款用的《汇款授权书》:https://invest.firstrade.com/forms/zh-cn/wire_fund_authorization.pdf



  PS:最近看到一篇报道,说明我国正在逐步放宽对跨境证券购买与对外直接投资的限制,美股,将成为一项新的投资选择。

  中国央行行长:将循序渐进实现人民币资本帐户(http://finance.ifeng.com/forex/whyw/20101104/2823557.shtml):

  《中国证券报》周四报导称,中国央行行长周小川表示,未来几年中国将继续改革汇率机制,以循序渐进的方式实现人民币资本帐户下的可兑换。周小川在一次金融论坛上的讲话称,在2011年-2015年的下一个五年计划期间,中国将逐步允许人民币用于贸易结算与跨境投资领域。该报援引分析人士的话称,预计未来五年中国将放宽对跨境证券购买与对外直接投资的限制。自2009年7月推出人民币贸易结算试点以来,中国目前允许20多个省市用人民币进行跨境贸易结算。


在商言商 | 评论(152) | 引用(0) | 阅读(151020)
fei
2010-11-8 07:23
学习了。关注
doxer Homepage
2010-11-8 09:01
中国的股市,那个震荡...
memory Email Homepage
2010-11-8 09:03
哈哈,张老师撒时候也玩这个
aa
2010-11-8 09:14
超短需要盯盘,压力比较大啊
张宴 回复于 2010-11-8 09:30
晚上21:30才开盘,过不久就冬令时,22:30开盘,即使晚上加班,回到家,也有时间盯啊。
agan
2010-11-8 09:15
张老师的数据分析可否透露一点
张宴 回复于 2010-11-8 09:33
新浪:本月16日发布财报之前的区间大概在55美元~60美元,上周五的收盘价为59.14美元,今晚可以找个高点卖空。百度:目前的区间在108美元~112美元。
jn
2010-11-8 10:08
拿回过钱了吗?
张宴 回复于 2010-11-8 14:09
我自己没取过。朋友取过。
leon365
2010-11-8 10:24
张哥,最好写一个注册/引导页,那些要注意的地方,给我们说一下重点,
不然以后赚了,打不回中国的账号就惨了,不知道能不能用paypal存钱!
我们是小白,注册那里怕出错!没有经验!
efish Email Homepage
2010-11-8 11:00
可以开个虚拟帐号玩玩,

只对国内的公司有了解。。
张宴 回复于 2010-11-8 14:13
新浪财经:北美新浪对话第一理财公司CEO刘锦杭
http://finance.sina.com.cn/stock/usstock/c/20101025/16558839208.shtml
小夏
2010-11-8 13:09
我想问下 假如我想拿回资金,怎么操作呢,如何保证资金安全。。。。
张宴 回复于 2010-11-8 14:01
网站登陆后,有取款方法提示,通过你国内的银行帐户即可收款:
1、若您希望将帐户资金透过汇款提出,请填写汇款授权书(https://invest.firstrade.com/forms/zh-cn/wire_fund_authorization.pdf)。
2、请注意,美国境内银行汇款将收取$30.00,国际汇款收取$35.00。
3、您可以将汇款要求传真至+1-718-961-3919
tonyboob
2010-11-8 14:03
宴哥(姑且这样称呼吧),真厉害啊。。
都走在我们前面了。。
炒完港股,炒美股、、、、
nowbe Email
2010-11-8 14:17
帅哥张,是不是我们可以建一个群,然后一起探讨一下
colder
2010-11-8 14:31
我是在另一家开户的. 佣金比FirstTrade高, 好处是撤资方便, iPhone客户端蛮好用, 有事可以找香港分支机购的客服, 也还算方便吧.我发觉楼主的情况和我的很相似, 投入差不多, 开户时间也接近, 我也是上半年基本没怎么动, 直到最近才有时间仔细研究一下, 目前交易次数还是个位数.根据楼主的指点我发现我的帐户也是融资帐户, 不过因为不太清楚规则, 所以那部分钱一直不敢动, 不过卖空和补仓这两项, 嗯, 学习了.
小陈
2010-11-8 14:54
看来大家比较关心如何拿回钱啊.
李昌德 Email Homepage
2010-11-8 16:19
学习了,开眼界了,不过不知道,你不觉得这样比较危险或者不安全么,这种第三方平台如果第三方公司那边做了手脚比如修改数据,可能对你的资金安全造成很大威胁,
为何不考虑在自己的国家做期货做融资呢?我对金融不是很熟悉,我一朋友给我对的建议或者忠告,希望你考虑考虑在国内做啊。谢谢。
张宴 回复于 2010-11-8 19:36
FIRSTRADE SECURITIES INC. 是美国正规的证券公司,有25年历史,在美国金融业监管局(FINRA)的网站上能够查得到(http://www.finra.org/AboutFINRA/MemberFirms/ListOfMembers/p012917),所以我没觉得需要担心什么。国内A、B股的交易量、涨跌幅太小了,另外,白天要上班,没时间。
Zhangyuchi
2010-11-8 16:56
非常好,感谢了
NEOYEP
2010-11-8 18:28
你的外汇配额用了多少?5万美元一年。
张宴 回复于 2010-11-8 19:14
港股+美股+Google Adsense,我今年的“购汇+结汇”的外汇配额不会超过3.7万美元,够用。
NEOYEP
2010-11-8 19:26
我最好奇的张老师在Google Adsense在你第一次收到100余美元开始,真能靠Google Adsense赚钱?
张宴 回复于 2010-11-8 19:39
我的 Google Adsense 很少,一年也就五、六百美元。主要靠“港股+美股”。
nowbe Email
2010-11-8 20:01
张老师能否发我一个邀请码,我也想尝试一下。给你发邮件了,但是没有回复。是不是没有收到。
hfcorriez Homepage
2010-11-8 21:30
一个技术人能有如此的前瞻和金融头脑,佩服...
agan
2010-11-8 22:41
感谢张老师的回复 麻烦您查下邮件shileilei.87#gmail.com
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